Die Komplexität steckt häufig im Detail
Holen Sie sich fundierte und rechtssichere Antworten auf komplexe Fragen.
bAV-Systeme und ihre arbeitsrechtlichen Grundlagen müssen fortlaufend an neue Gesetzgebung und Rechtsprechung angepasst werden. Spätestens wenn Mitarbeitende, Ausgeschiedene oder Leistungsempfänger mit konkreten Fragen auf Ihr bAV-Team zukommen, müssen Sachverhalte geprüft, bewertet und eindeutig beantwortet werden.
Gerade im Einzelfall ist es jedoch anspruchsvoll, die Komplexität zu durchdringen und rechtssicher zu reagieren. Denn die betriebliche Altersversorgung berührt verschiedene Rechtsgebiete, vom Arbeits- und Steuerrecht bis zu Sozialversicherungs- und Bilanzrechtsfragen.
Typische Fragestellungen drehen sich unserer Erfahrung nach etwa um Themen wie
die Rentenberechnung und -anpassung,
die Portabilität bzw. einen Systemwechsel,
die steuerliche Förderung von Banken und Finanzdienstleistern,
den Versorgungsausgleich.
Aufkommende Fragen müssen nicht nur zeitnah, sondern auch fundiert und einheitlich beantwortet werden. Dabei führt externe Spezialexpertise schneller zu Klarheit, reduziert Risiken und entlastet Ihre internen Teams.
”Einzelfälle sind selten trivial. Sie verlangen Präzision, Erfahrung und ein tiefes Verständnis aller beteiligten Rechtsgebiete. Genau hier liefern wir die Klarheit für sichere Entscheidungen.“
Wir prüfen, analysieren und beantworten komplexe Fragen rund um Ihr bAV-System, beispielsweise:
Prüfung und Optimierung bestehender Versorgungsordnungen,
Entwicklung individueller bAV-Konzepte,
Arbeits-, steuer-, bilanz- und sozialversicherungsrechtliche Einschätzungen,
Erstellung von Vertragsdokumenten (Betriebsvereinbarungen, Individualzusagen mit und ohne kollektiven Bezug etc.),
Gutachtliche Stellungnahmen zu anspruchsvollen Rechtsfragen (bspw. Portabilität, Rentenanpassungen, Versorgungsausgleich),
Umsetzung neuer Rechtsprechung und Gesetzesvorhaben,
Übernahme der PSV-Administration.
Sie profitieren dabei von der herausragenden Kompetenz unserer Syndikusrechtsanwältinnen und -rechtsanwälte, ausgewiesenen Steuerexpertinnen und -experten sowie Spezialistinnen und Spezialisten der betrieblichen Altersversorgung mit langjähriger Erfahrung in der Bank- und Finanzwirtschaft. Ergänzend greifen wir bei Bedarf auf ein hochkarätiges Netzwerk externer Fachleute zurück.
Nach Ihrer Kontaktaufnahme führen wir ein unverbindliches Erstgespräch – meist per Videocall mit mindestens zwei unserer Fachleute. Dabei klären wir Ihren konkreten Sachverhalt, Ihre Ziele und die relevanten Rahmenbedingungen. Auf dieser Grundlage erstellen wir ein präzises Angebot.
Im Anschluss analysieren wir die Faktenlage, bewerten alle arbeits-, steuer-, sozialversicherungs- und aufsichtsrechtlichen Aspekte und stimmen uns mit den betroffenen Fachbereichen Ihres Unternehmens ab. Die Ergebnisse erhalten Sie in Form einer klaren, rechtssicheren Stellungnahme als Gutachten, Memo oder im Rahmen einer Präsentation für Ihre Entscheidungsträger. Auf Wunsch unterstützen wir Sie außerdem bei der praktischen Umsetzung und erstellen die erforderlichen Dokumente.